Il s’agit de la politique de l’Exchange Tapbit et de ses entités opérationnelles (sociétés) visant à interdire et à prévenir activement le blanchiment d’argent ainsi que le financement d’activités terroristes ou criminelles. Nous définissons le blanchiment d’argent comme le fait de participer à des actes conçus pour dissimuler ou masquer la véritable origine de produits d’origine criminelle, afin que des produits illicites semblent provenir de sources légitimes ou constituent des actifs légitimes.

Notre politique a été élaborée en conformité avec les exigences des règles promulguées par le Département du Trésor américain, le Réseau d’application des lois sur les crimes financiers (FinCEN), 31 CFR Partie 103, Section 120.140c, en vertu de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act). Notre politique repose sur quatre principes qui sont incarnés dans notre Programme de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (PLBA) :

• Établir des politiques, des procédures et des contrôles internes basés sur notre évaluation des risques associés à nos activités commerciales.
• Nommer un Comité PLBA, dirigé par un Responsable de la Conformité PLBA qui est chargé de veiller à ce que (i) le programme soit mis en œuvre efficacement ; (2) le programme soit mis à jour si nécessaire pour refléter les changements dans les risques pour l’unité commerciale, les exigences actuelles des réglementations applicables et les orientations supplémentaires fournies par le Département du Trésor américain ; et (iii) le personnel approprié soit formé au programme et aux procédures associées.
• Effectuer des tests indépendants pour s’assurer que le programme fonctionne comme prévu.
• Encourager tous les employés à signaler toute activité suspecte au Responsable de la Conformité PLBA.

L’Exchange Tapbit se conforme à toutes les réglementations fédérales et étatiques pertinentes qui régissent les institutions financières, y compris la loi sur le secret bancaire et la lutte contre le blanchiment d’argent (BSA/AML), et la loi PATRIOT, qui sont appliquées par le Réseau d’application des lois sur les crimes financiers (FinCEN) et d’autres régulateurs fédéraux/étatiques.