Esta es la política de Tapbit Exchange y sus entidades operativas (empresas) para prohibir y prevenir activamente el lavado de dinero y la financiación de actividades terroristas o delictivas. Definimos el lavado de dinero como la participación en actos diseñados para ocultar o disfrazar el verdadero origen de los ingresos derivados de actividades delictivas, de modo que los fondos ilícitos parezcan proceder de orígenes legítimos o constituyan activos legítimos.
Nuestra política se ha desarrollado conforme a los requisitos de las normas promulgadas por el Departamento del Tesoro de EE. UU., la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), 31 CFR Parte 103, Sección 120.140c, en virtud de la Ley de Secreto Bancario. Nuestra política se basa en cuatro principios que se incorporan en nuestro Programa contra el Lavado de Dinero (AML) (el programa):
- Establecer políticas, procedimientos y controles internos basados en nuestra evaluación de los riesgos asociados con nuestras actividades comerciales.
- Designar un Comité de AML, dirigido por un Oficial de Cumplimiento de AML que sea responsable de garantizar que (i) el programa se implemente de manera efectiva; (ii) el programa se actualice según sea necesario para reflejar cambios en el riesgo para la unidad de negocio, los requisitos actuales de las regulaciones aplicables y las directrices adicionales proporcionadas por el Departamento del Tesoro de EE. UU.; y (iii) el personal adecuado reciba capacitación sobre el programa y los procedimientos relacionados.
- Realizar pruebas independientes para garantizar que el programa funcione según lo diseñado.
- Alentar a todos los empleados a informar actividades sospechosas al Oficial de Cumplimiento de AML.
Tapbit Exchange cumple con todas las regulaciones federales y estatales relevantes que rigen a las instituciones financieras, incluidas la Ley de Secreto Bancario y contra el Lavado de Dinero (BSA/AML), y la Ley PATRIOTA, que son aplicadas por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) y otros reguladores federales/estatales.
