این سیاست صرافی تاپبیت و نهادهای عملیاتی آن (شرکتها) است که پولشویی و تأمین مالی فعالیتهای تروریستی یا جنایی را ممنوع و بهطور فعال جلوگیری میکند. ما پولشویی را بهعنوان انجام اقداماتی تعریف میکنیم که برای پنهانکردن یا پوشاندن منشأ واقعی عواید ناشی از جرم طراحی شدهاند تا عواید غیرقانونی بهنظر برسد که از منابع مشروع سرچشمه گرفتهاند یا داراییهای مشروع را تشکیل میدهند.
سیاست ما مطابق با الزامات قوانین صادرشده توسط وزارت خزانهداری ایالات متحده، شبکه اجرای جرایم مالی، 31 CFR بخش 103، بخش 120.140c، تحت قانون رازداری بانکی تدوین شده است. سیاست ما بر اساس چهار اصل است که در برنامه مبارزه با پولشویی (AML) ما تجسم یافتهاند:
- ایجاد سیاستها، رویهها و کنترلهای داخلی بر اساس ارزیابی ما از ریسکهای مرتبط با فعالیتهای تجاریمان
- انتصاب یک کمیته AML، بهریاست یک مسئول انطباق AML که مسئول اطمینان از این است که (i) برنامه بهطور مؤثر اجرا شود؛ (2) برنامه در صورت لزوم بهروزرسانی شود تا تغییرات در ریسک واحد تجاری، الزامات فعلی مقررات قابلاجرا و راهنماییهای بیشتر ارائهشده توسط وزارت خزانهداری ایالات متحده را منعکس کند؛ و (iii) کارکنان مناسب در برنامه و رویههای مرتبط آموزش ببینند.
- انجام آزمایش مستقل برای اطمینان از عملکرد برنامه مطابق طراحی.
- تشویق تمام کارکنان به گزارش فعالیت مشکوک به مسئول انطباق AML
صرافی تاپبیت، با تمام مقررات مرتبط سطح فدرال و ایالتی که مؤسسات مالی را تنظیم میکنند، از جمله قانون رازداری بانکی و مبارزه با پولشویی (BSA/AML)، و قانون میهنپرستی که توسط شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) و سایر تنظیمکنندگان فدرال/ایالتی اجرا میشود، مطابقت دارد.
