Dies ist die Richtlinie der Tapbit Exchange und ihrer Betriebsgesellschaften (Unternehmen), um Geldwäsche und die Finanzierung terroristischer oder krimineller Aktivitäten zu verbieten und aktiv zu verhindern. Wir definieren Geldwäsche als Handlungen, die darauf abzielen, den wahren Ursprung von aus Straftaten erlangten Erträgen zu verschleiern oder zu verschleiern, damit unrechtmäßige Erträge den Anschein erwecken, aus legitimen Quellen zu stammen oder legitime Vermögenswerte darzustellen.
Unsere Richtlinie wurde in Übereinstimmung mit den Anforderungen der vom US-Finanzministerium, Financial Crimes Enforcement Network, 31 CFR Teil 103, Abschnitt 120.140c, gemäß dem Bank Secrecy Act erlassenen Vorschriften entwickelt. Unsere Richtlinie basiert auf vier Prinzipien, die in unserem Anti-Geldwäsche-Programm (AML-Programm) verankert sind:
- Festlegung von Richtlinien, Verfahren und internen Kontrollen basierend auf unserer Bewertung der mit unseren Geschäftsaktivitäten verbundenen Risiken
- Einsetzung eines AML-Ausschusses unter der Leitung eines AML-Compliance-Beauftragten, der dafür verantwortlich ist, dass (i) das Programm effektiv umgesetzt wird; (2) das Programm bei Bedarf aktualisiert wird, um Änderungen des Risikos für die Geschäftseinheit, aktuelle Anforderungen geltender Vorschriften und weitere Leitlinien des US-Finanzministeriums widerzuspiegeln; und (iii) geeignetes Personal im Programm und den zugehörigen Verfahren geschult wird.
- Durchführung unabhängiger Tests, um sicherzustellen, dass das Programm wie vorgesehen funktioniert.
- Ermutigung aller Mitarbeiter, verdächtige Aktivitäten dem AML-Compliance-Beauftragten zu melden
Die Tapbit Exchange hält sich an alle relevanten Bundes- und Landesvorschriften, die Finanzinstitute regeln, einschließlich des Bank Secrecy Act und Anti-Geldwäsche-Gesetzes (BSA/AML) sowie des PATRIOT Act, die vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und anderen Bundes-/Landesaufsichtsbehörden durchgesetzt werden.
