Yazar: Andy Greenberg
Derleyen: Deep Tide TechFlow
Bir zamanlar çevrimiçi kara borsalar karanlık ağın gölgelerinde saklanırdı. Şimdi, tarihi miktarda yasadışı servet biriktirdikleri Telegram gibi kamuya açık platformlara taşındılar.
On yıldan fazla bir süre önce, uyuşturucu, silah ve çeşitli kaçak mallar için kara borsa ilk kez karanlık ağda ortaya çıktığında, kripto paranın teknik karmaşıklığı ve anonimlik yazılımı Tor, milyarlarca dolarlık yasadışı işlemleri mümkün kılan anahtar gibi görünüyordu.
Ancak 2025 yılına gelindiğinde, tüm bunlar biraz modası geçmiş görünüyor. Bugün, on milyarlarca dolar değerinde bir kara borsa kripto işlemini tamamlamak için ihtiyacınız olan tek şey, dolandırıcılara ve insan tacirlerine platform sağlamaya istekli bir mesajlaşma uygulaması, yasaklandığında kanalları ve hesapları yeniden oluşturma azmi ve akıcı Çince.
Kripto takip firması Elliptic’in yakın tarihli bir analizine göre, Telegram mesajlaşma hizmetine dayalı Çin kripto dolandırıcılık pazarı ekosistemi benzeri görülmemiş bir boyuta ulaştı. 2025’in başlarında Telegram’ın bu türden en büyük iki pazar yerini yasaklamasının ardından kısa bir düşüş yaşasa da, şu anki iki ana pazar yeri—”Potato Escrow” ve “New Coin Escrow”—kara para aklama, dolandırıcılık araçlarının satışı (çalınan veriler, sahte yatırım web siteleri ve AI yüz değiştirme araçları gibi) ve diğer kara borsa hizmetleri (taşıyıcı annelik ve genç fuhuş gibi) aracılığıyla aylık yaklaşık 2 milyar dolar işlem hacmi üretiyor.
Kripto para romantizm dolandırıcılıkları ve yatırım sahtekarlıkları, acımasız “domuz kesme” modus operandileriyle kötü şöhretlidir. Bu dolandırıcılıklar, genellikle binlerce insan kaçakçılığı mağdurunun çalıştırıldığı Güneydoğu Asya’daki gizli üslerden yönetilir. FBI’a göre, bu dolandırıcılıklar yalnızca ABD’de yılda yaklaşık 10 milyar dolar dolandırıyor ve bunları küresel olarak en kârlı siber suç biçimlerinden biri haline getiriyor.
“Potato Escrow” ve “Xinbi Escrow” gibi pazarlar, bu dolandırıcılık örgütlerine kara para aklama hizmetleri ve diğer ilgili araçları sağlayarak hızla genişledi ve devasa hale geldi. Elliptic’in kurucu ortağı ve baş bilimcisi Tom Robinson, “Kripto varlıkların yasadışı kullanımlarını düşünürseniz, şu anda bundan daha büyük bir şey yok” dedi.
Aslında, bu suç pazar yerleri yalnızca bugünün en büyük çevrimiçi kara borsaları değil, aynı zamanda tarihteki en büyüklerinden bazılarıdır. Bir zamanlar karanlık ağ pazarına hakim olan AlphaBay, uyuşturucu, çalınan veri ve hack araçları satmasıyla kötü şöhretliydi. FBI’a göre AlphaBay, iki buçuk yıllık faaliyeti sırasında 1 milyar doların üzerinde işlem gerçekleştirdi; bu, orijinal Silk Road karanlık ağ pazarının zirvesinin on katıydı. Öte yandan, Rus karanlık ağ pazarı Hydra, yedi yıllık faaliyeti sırasında 5 milyar doların üzerinde işleme aracılık ederek kripto para hırsızlarına ve fidye yazılımı gruplarına kara para aklama hizmeti sağladı.
Buna karşılık, Elliptic verilerine göre, Çinli Telegram pazar yeri Huione Guarantee, 2021 ile 2025 arasında şaşırtıcı bir şekilde 27 milyar dolar işlem hacmi işledi ve bu, önceki tüm çevrimiçi kara borsaları çok geride bıraktı. Tamamen açık bir şekilde Telegram platformunda faaliyet göstermesine rağmen, hala “tarihin en büyük yasadışı çevrimiçi pazar yeri” olarak anılıyor.
ABD Hazine Bakanlığı Mali Suçlar Uygulama Ağı’nın (FinCEN) onu kara para aklama platformu olarak belirlemesi nedeniyle Telegram’ın Mayıs ayında “Huiwang Guarantee”yi (daha sonra “Haowang Guarantee” olarak yeniden adlandırıldı) yasaklamasına rağmen, pazar yok olmadı. Haowang Guarantee’nin hisse sahibi olduğu “Tudou Guarantee” boşluğu hızla doldurdu. Elliptic verilerine göre Tudou Guarantee’nin aylık işlem hacmi 1,1 milyar dolara ulaştı ve neredeyse Haowang Guarantee’nin 1,4 milyar dolarlık aylık işlem hacmine denk geldi. Bu arada, ikinci sıradaki kripto para dolandırıcılık pazarı “Xinbi Guarantee”, Mayıs ayında yasaklanıp yeniden listelenmesine rağmen, aylık işlem hacmi 850 milyon dolara yükseldi. Bu iki pazarın toplam işlem hacmi, önceki toplam pazar büyüklüğünü bile aşıyor. Elliptic şu anda yıllık işlem hacmi on milyarlarca dolara ulaşan yaklaşık 30 benzer pazarı izliyor.
Haziran ayında, Wired dergisinin bu pazarların suç imparatorluklarını kamuoyu önünde nasıl yeniden inşa ettiği konusunda Telegram’a başvurması üzerine, Telegram’ın verdiği yanıt tartışma yarattı. Telegram, bu pazarları engellememeye karar verdiğini belirterek, bunların Çinli kullanıcılara “sermaye kontrollerini” aşmanın bir yolunu sağladığını, bu kontrollerin genellikle vatandaşları uluslararası finansal akışlar için alternatif yollar aramak zorunda bıraktığını savundu. Telegram, Haziran ayında Wired’a verdiği açıklamada, “Her raporu olay bazında değerlendiriyoruz ve özellikle kullanıcılar otoriter rejimler tarafından dayatılan baskıcı kısıtlamalardan kaçınmaya çalışırken, genel yasakları kesinlikle reddediyoruz” dedi. “Kullanıcı gizliliğini koruma ve finansal özerklik dahil temel özgürlükleri savunma konusundaki kararlılığımızı sürdürüyoruz.”
Bu tutum, yaygın bir tartışmaya yol açtı ve gizlilik ve özgürlüğü koruma bayrağı altında siber suçlara göz yummanın kabul edilip edilemeyeceği konusunda düşünmeye sevk etti.
Elliptic ve diğer dolandırıcılık sektörü analistleri, Telegram’ın serbest piyasaları savunma iddialarını şiddetle reddederek, “Potato Guarantee” ve “Trust Guarantee” gibi pazarların büyük çoğunluğunun yasadışı olduğuna işaret etti. Dolandırıcılıkla ilgili hizmetlerin ötesinde, bu pazarlar aynı zamanda fuhuşu da içeriyor—Trust Guarantee gönderileri, “Lolita” veya “genç kızlar” ile hizmetler gibi, reşit olmayanlarla cinsel ilişki içeren imalı reklamlar bile içeriyor. Dahası, bu dolandırıcılıkların müşterilerinin, modern kölelik ortamlarında zorla çalıştırma kullandıkları kapsamlı bir şekilde belgelenmiştir.
Eski Santa Clara Bölge Savcısı ve şu anki Shamrock Operasyonu adlı dolandırıcılık karşıtı organizasyonun lideri Erin West, “Bu dolandırıcılık ekonomisini ve insan kaçakçılığını kapatma yetenekleri var, ancak bunun yerine kripto para dolandırıcıları için bir ‘ilan platformu’ haline geldiler” dedi. “Bu kötü adamlar, diğer kötü adamları kolaylaştırmak için kötü platformlarını kullanıyorlar.”
Telegram’ın yanı sıra, bir başka kripto para şirketi Tether de bu dolandırıcılık pazarlarında kilit rol oynuyor. Bu popüler “stablecoin”, bu pazarlardaki kara para aklama işlemleri için tercih edilen araçtır. Çoğu kripto paranın aksine, Tether merkezi bir yapıya sahiptir, yani arkasındaki şirket (Tether) fonları istediği zaman el koyabilir veya dondurulabilir. Ancak şirket, desteklediği devasa fon akışlarına çok az müdahale ediyor.
Telegram ve Tether, “Potato Guarantee” ve “Tether Guarantee”nin kara borsa işlemlerindeki rolleriyle ilgili WIRED’ın yorum talebine yanıt vermedi.
Harvard Üniversitesi Asya Merkezi’nde ulusötesi suçlar konusunda uzmanlaşmış bir misafir araştırmacı olan Jacob Sims, Tether ve Telegram’ın dolandırıcılık sektörünün genişlemesiyle mücadele çabalarının, Güneydoğu Asya’daki kolluk kuvvetlerinin dolandırıcılık üslerine yönelik “sembolik” baskınlarını yansıttığını düşünüyor. Bu operasyonlar genellikle sadece semboliktir ve dolandırıcılık çetelerinin yeniden inşa edip faaliyete devam etmesine izin verir. Sims, “Tüm seviyelerdeki etkisiz uygulama, gerçekten etkili bir baskını engelliyor” dedi.
Sims ayrıca, ancak uluslararası hükümetler ve kolluk kuvvetleri arasındaki eşgüdümlü işbirliğiyle bu durumun önemli ölçüde değiştirilebileceğini belirtti. Bu çabayı, terörizm veya uyuşturucu kaçakçılığıyla mücadele için koordine edilen küresel çabalarla karşılaştırarak, dizginlenemeyen dolandırıcılığı kolaylaştıran şirketlere benzer uluslararası baskı uygulanması gerektiğini savundu.
Sims, “Bu büyüyen dolandırıcılık sektörüne yönelik mevcut tepki henüz koordineli ve acil bir seviyede değil” dedi. “Sorun, ancak neden olduğu muazzam hasarla orantılı bir seviyeye çıkardığımızda çözülebilir.”
