미국 재무부, 불법 자금 유출 160억 달러 혐의로 MEXC를 미국 금융 시스템에서 차단

미국 재무부, 불법 자금 유출 160억 달러 혐의로 MEXC를 미국 금융 시스템에서 차단

미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 금요일 이란·북한·러시아의 제재 회피 혐의와 관련해 해외 거래소 MEXC 글로벌을 미국 은행 시스템에서 차단하는 최종 명령을 발표했다.

FinCEN의 명령은 연방관보(Federal Register) 게재를 기다리는 PDF 형식으로 공개됐으며, 러시아 불법 자금 조달과 관련된 ‘주요 자금세탁 우려 대상’으로 MEXC를 지정했다(미국 러시아 자금세탁 방지법 제9714조(a)항). 연방관보 게재 후 30일이 지나면 미국 내 금융기관은 MEXC와의 모든 자금 이체(가상자산 포함)를 금지받는다.

로이터통신은 금요일 오후 동일한 조치를 보도했다. 재무부는 이번 조치를 ‘경제적 추방 작전(Operation Economic Outcast)’의 일환으로 설명했으며, OFAC 제재 지정이 아님을 명시했다. 즉, 은행비밀법(Bank Secrecy Act) 의무나 OFAC 규정을 변경하지 않으며, FinCEN의 자금 송금 금지 조치일 뿐, 제311조에 따른 예비 규칙 제정 절차가 아니다.

재무부는 MEXC가 2021년 5월부터 2026년 5월까지 최소 160억 달러 규모의 불법 자금 유출을 도왔다고 주장했다. 이 중 러시아 제재 회피와 직접 연계된 금액은 약 15억 달러, 이란 중앙은행 및 이슬람혁명수비대(IRGC) 쿠드스군과 연결된 자금은 약 2,200만 달러다. 성명서에 따르면, MEXC는 OFAC가 가란텍스(Garantex)를 제재한 지 4년이 넘은 2026년 6월에도 여전히 제재 대상인 가란텍스 및 그 계승사 그리넥스(Grinex)와 거래를 처리했다.

명령의 내용 및 시행 시기

FinCEN 부국장 짐미 L. 커비(Jimmy L. Kirby)가 서명한 이 명령은 미국 외부에서 운영되는 MEXC 글로벌 및 관련 계열사(세이셸 소재 MEXC 글로벌 Ltd / MX 글로벌 Ltd, 에스토니아 소재 MEXC 에스토니아 OÜ, 스위스 소재 GIDA 테크놀로지 AG, 영국 소재 MXC 글로벌 Ltd 등)를 대상으로 한다. 위반 시 민사·형사 처벌이 가능하다.

연방관보에 명령이 게재되기 전까지는 30일 기한이 시작되지 않는다. 금요일 동부시간 기준 저녁 현재 연방관보 공개 인덱스에는 아직 MEXC 관련 문서가 없으며, 명령서 표지 노트에 명시된 바와 같이 게재는 아직 보류 중이다.

MEXC 개요

2018년 설립된 MEXC는 이전 이름 MXC로 알려졌으며, 거래량 기준 세계 20대 중앙화된 암호화폐 거래소 중 하나다. 재무부는 2026년 중순 기준 일일 거래액이 10억 달러를 넘고, 보유 자금이 약 50억 달러에 달하며, 170여 개국 이상에서 접근 가능하다고 밝혔다. 해당 거래소는 이미 이용 약관에서 미국을 금지 지역으로 명시하고 있으므로, 이번 조치는 남아 있는 달러 결제 채널, 은행 파트너, 미국 기관과 연결된 거래 상대방에 주로 영향을 미친다.

타국 규제 당국도 오래전부터 주의를 기울여 왔다. 영국 금융감독청(FCA)은 2024년 3월 무허가 업체로 MEXC 글로벌 Ltd를 경고 목록에 올렸고, 홍콩 증권선물위원회(SFC)도 같은 달 현지 투자자 대상 마케팅에 대한 무허가 운영을 경고했다. 세이셸 금융서비스청(FSA)은 2026년 5월 무허가 가상자산 사업을 이유로 MX 글로벌 Ltd에 조치를 취했다고 밝혔으며, 이는 FinCEN 명령 각주에도 언급됐다.

이러한 준법 감시 사각지대는 중요하다. 왜냐하면 불법 자금 유출 주장은 단순한 연계가 아닌 구체적인 근거에 기반하기 때문이다. 러시아 외에도 FinCEN은 이란 암호화폐 거래소 40곳 이상과의 직접 거래액 약 10억 달러, OFAC 제재 대상 A7 제재 회피 네트워크와의 거래액 약 2,600만 달러, A7A5 스테이블코인 관련 자금 약 2억 달러 등을 근거로 제시했다. 북한 관련 자금 조달자 및 사이버 범죄 자금 유입도 함께 언급됐다. MEXC는 금요일 명령 발표 후 공식 입장문을 내놓지 않았으며, 주요 X 계정은 오후 내내 마케팅 콘텐츠를 게시했다.

비트코인 시장에 미치는 영향

실제로 명령이 발효되면 미국 은행·송금업자 등 관련 기관은 MEXC 월렛 또는 계좌로 달러 및 암호화폐를 송금할 수 없게 된다. 해외 사용자는 P2P 거래를 계속할 수 있지만, 달러 입금 채널 및 여전히 MEXC와 거래하는 은행은 법적 리스크에 노출된다. 이 조치는 비츠라토(Bitzlato) 등에 대한 기존 제9714조 차단 조치와 유사한 틀이며, 이미 북한 암호화폐 제재, 이란 거래소 조치, 러시아의 모스크바거래소 비트코인 거래 추진 등으로 분주한 제재 주간에 맞춰 발표됐다.

MEXC가 이 결정에 이의를 제기할지, 예외 신청을 할지, 혹은 조용히 유동성을 재분배할지가 열린 질문이다. 현재로서는 문서상 근거가 명확하다: 제9714조(a)항에 따른 FinCEN 최종 명령, 연방관보 게재 후 30일 유예 기간, 그리고 차단 배경으로 제시된 최소 160억 달러 규모의 불법 거래 실적이다.

본 기사 '미국 재무부, 불법 자금 유출 160억 달러 혐의로 MEXC를 미국 금융 시스템에서 차단'은 탭빗 뉴스(Tapbit news)에 최초 게재되었으며, 미카 하이머(Micah Zimmerman)가 작성했다.