米国財務省、不正資金流出160億ドルの疑いでMEXCを米金融システムから排除

米国財務省、不正資金流出160億ドルの疑いでMEXCを米金融システムから排除

米国財務省の金融犯罪捜査ネットワーク（FinCEN）は金曜日、イラン・北朝鮮・ロシアによる制裁回避への関与が疑われる海外取引所MEXCグローバルを米国銀行システムから遮断する最終命令を発出した。

FinCENの命令は、連邦官報掲載待ちのPDF形式で公表され、ロシアの不正資金調達との関連でMEXCを「主要なマネーロンダリング懸念対象」と認定した。これは『ロシアのマネーロンダリング対策法』第9714(a)条に基づくもの。連邦官報掲載後30日経過で、対象米国金融機関はMEXCとの間での資金送金（換金可能な仮想通貨を含む）を一切禁じられる。

ロイター通信が同日午後、この遮断措置を報じた。財務省は本措置を「経済的追放作戦（Operation Economic Outcast）」の一環と位置付けている。これはOFACの制裁指定ではなく、銀行秘密法上の義務やOFAC規則の変更を意味せず、FinCENによる資金送金禁止措置であり、第311条に基づく提案規則制定でもない。

財務省は、MEXCが2021年5月から2026年5月にかけて少なくとも160億ドルの不正資金流れを仲介したと主張。そのうち約15億ドルがロシアの制裁回避、約2,200万ドルがイラン中央銀行およびイスラーム革命防衛隊（IRGC）のクッズ部隊と関連しているとしている。声明によれば、MEXCはOFACがガランテックスを制裁指定してから4年以上経った2026年6月まで、制裁対象のガランテックスおよびその後継グリネックスとの取引を処理していた。

命令の内容と発効時期

FinCENのジミー・L・カービー副局長が署名した本命令は、米国外で運営するMEXCグローバルおよび関係会社（セーシェル登録のMEXCグローバルLtd／MXグローバルLtd、エストニアのMEXCエストニアOÜ、スイスのGIDAテクノロジーAG、英国のMXCグローバルLtdなど）を対象とする。意図的な違反には民事・刑事罰が科される。

連邦官報への掲載が行われるまでは、30日間のカウントダウンは開始しない。金曜夕方（米東部時間）時点の官報公開インデックスにはMEXC関連文書は未掲載であり、命令本文の表紙注記「掲載は未定」と一致している。

MEXCの概要

2018年に設立され、かつてはMXCとブランド名を変更したMEXCは、取引量で世界トップ20の集中型暗号資産取引所の一つ。財務省によれば、2026年半ば時点で1日取引高は10億ドル超、準備金は約50億ドル。170カ国以上でサービス提供を謳っている。既に利用規約で米国を禁止管轄区域としており、今回の措置は残存するドル決済ルート・提携銀行・米機関と接点を持つ相手先に主に影響する。

他国の規制当局も長年監視を続けてきた。英金融行為監督庁（FCA）は2024年3月、無許可事業者としてMEXCグローバルLtdを警告リストに掲載。香港証券及び先物事務監察委員会（SFC）も同月、無許可で現地投資家へ営業活動を行っていたとして警告。セーシェル金融サービス庁（FSA）は2026年5月、MXグローバルLtdの無許可仮想資産事業に対し措置を講じたと発表しており、これはFinCEN命令の脚注にも記載されている。

こうしたコンプライアンスの欠落は、単なる関連性ではなく、具体的な不正資金流れの主張という点で重要である。ロシアに加え、FinCENはMEXCが40以上のイラン系暗号資産取引所と約10億ドル相当の直接取引、OFAC制裁対象の制裁回避ネットワークA7と約2,600万ドル、ステーブルコインA7A5関連で約2億ドルの取引を実施したと指摘。また、北朝鮮関係者の仲介やサイバー犯罪資金の流れも疑われている。MEXCは金曜命令に対し公式見解を出しておらず、主要Xアカウントは午後までマーケティング投稿を継続していた。

ビットコイン市場への影響

実務的には、命令発効後、米国銀行・送金業者などの対象事業者は、MEXCウォレット・口座へのドル・暗号資産送金を一切行えなくなる。海外ユーザーはP2P取引を継続可能だが、ドル入金ルートやMEXCと取引する残存銀行は法的リスクを負う。本命令は、ビッツラトなどの過去の9714条適用事例を踏襲したものであり、すでに北朝鮮・イラン関連の暗号資産制裁、モスクワ証券取引所へのビットコイン取引導入推進など、多忙しい制裁週間と重なっている。

MEXCが認定を争うか、例外申請を行うか、あるいは静かに流動性を再ルーティングするかは不透明。現時点では文書上の事実は明確：9714(a)条に基づくFinCEN最終命令、連邦官報掲載後の30日間猶予、そして遮断の根拠として財務省が提示する少なくとも160億ドルの不正取引額である。

本記事「米国財務省、不正資金流出160億ドルの疑いでMEXCを米金融システムから排除」はTapbitニュースに初出、著者はマイカ・ジマーマン。