Le Trésor américain exclut MEXC du système financier américain en raison de flux illicites présumés de 16 milliards de dollars

Le Trésor américain exclut MEXC du système financier américain en raison de flux illicites présumés de 16 milliards de dollars

Le réseau d’application des lois contre les crimes financiers (FinCEN) du Trésor américain a publié vendredi une ordonnance définitive visant à exclure l’échange offshore MEXC Global du système bancaire américain, en raison de liens présumés avec l’évasion des sanctions imposées à l’Iran, à la Corée du Nord et à la Russie.

L’ordonnance de FinCEN, publiée en PDF en attendant sa parution au Federal Register, qualifie MEXC de « préoccupation principale en matière de blanchiment d’argent lié aux finances illicites russes », conformément à l’article 9714(a) de la loi contre le blanchiment d’argent russe. Trente jours après cette publication au Federal Register, les institutions financières américaines concernées seront interdites d’effectuer tout transfert de fonds — y compris en monnaies virtuelles convertibles — vers ou depuis MEXC.

Reuters a rapporté cette mesure vendredi après-midi. Le Trésor la présente comme faisant partie de l’« Opération Economic Outcast ». Il ne s’agit pas d’une désignation de sanctions par le Bureau de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) : l’ordonnance précise qu’elle ne modifie ni les obligations découlant de la Loi sur le secret bancaire ni les règles d’OFAC, et constitue une interdiction de transfert de fonds par FinCEN, non une réglementation provisoire au titre de l’article 311.

Le Trésor accuse MEXC d’avoir facilité au moins 16 milliards de dollars de flux illicites entre mai 2021 et mai 2026, dont près de 1,5 milliard liés à l’évasion des sanctions russes et environ 22 millions liés à la Banque centrale iranienne et à la Force Qods des Gardiens de la révolution islamique. La plateforme traitait encore des transactions avec l’échange Garantex, placé sous sanctions par OFAC, et son successeur Grinex, aussi récemment qu’en juin 2026, soit plus de quatre ans après la désignation de Garantex.

Ce que prévoit l’ordonnance — et quand

L’ordonnance, signée par Jimmy L. Kirby, directeur adjoint de FinCEN, concerne MEXC Global et ses filiales désignées opérant hors des États-Unis, notamment MEXC Global Ltd / MX Global Ltd (Seychelles), MEXC Estonia OÜ (Estonie), GIDA Technology AG (Suisse) et MXC Global Ltd (Royaume-Uni), ainsi que leurs successeurs. Les institutions concernées encourent des sanctions civiles ou pénales en cas de violation délibérée.

Le délai de 30 jours ne commence qu’à compter de la publication de l’ordonnance au Federal Register. Vendredi soir, heure de l’Est, l’index public du Register ne mentionnait toujours aucun document relatif à MEXC, ce qui confirme la note liminaire de l’ordonnance indiquant que sa publication est encore en attente.

Contexte sur MEXC

Fondée en 2018 sous le nom de MXC, MEXC figure parmi les 20 plus grands marchés centralisés de cryptoactifs mondiaux par volume. Le Trésor estime son chiffre d’affaires quotidien à plus d’un milliard de dollars et ses réserves à environ 5 milliards, mi-2026, avec une présence revendiquée dans plus de 170 pays. L’échange indique déjà les États-Unis comme juridiction interdite dans ses conditions d’utilisation ; ainsi, la mesure prise vendredi vise principalement les derniers canaux en dollars, partenaires bancaires et contreparties encore connectés aux institutions américaines.

Les régulateurs d’autres pays enquêtent depuis des années. En mars 2024, l’Autorité de conduite financière britannique (FCA) a placé MEXC Global Ltd sur sa liste d’alerte pour activité non autorisée. La Commission des valeurs mobilières et des futures de Hong Kong a lancé la même mise en garde ce mois-là, accusant la plateforme de démarcher des investisseurs locaux sans licence. En mai 2026, l’Autorité des services financiers des Seychelles a annoncé des mesures contre MX Global Ltd pour exploitation non autorisée d’actifs virtuels — mentionnée en note dans l’ordonnance de FinCEN.

Ces lacunes en matière de conformité sont cruciales car l’accusation de flux illicites est précise, non fondée sur une simple association. Au-delà de la Russie, FinCEN cite environ un milliard de dollars de trafic direct avec plus de 40 échanges cryptos iraniens, près de 26 millions avec le réseau A7, placé sous sanctions par OFAC pour évasion, et près de 200 millions liés à la stablecoin A7A5. Des facilitateurs nord-coréens et des flux liés à la cybercriminalité sont également cités. MEXC n’a pas réagi publiquement à l’ordonnance de vendredi ; son compte X principal continuait de publier du contenu promotionnel dans l’après-midi.

Pourquoi cela importe pour les marchés du bitcoin

Concrètement, une fois entrée en vigueur, l’ordonnance interdit aux banques américaines, prestataires de services de transfert d’argent et autres entités concernées d’envoyer des dollars ou des cryptoactifs vers les portefeuilles ou comptes de MEXC. Les utilisateurs hors États-Unis pourront continuer à échanger en pair-à-pair, mais les passerelles en dollars et toute banque encore autorisée à traiter pour MEXC deviendront un risque juridique. Ce modèle suit les précédentes exclusions au titre de l’article 9714, comme celle de Bitzlato, et intervient dans une semaine chargée de sanctions comprenant des mesures contre des cryptoactifs nord-coréens, une action contre un échange iranien et la volonté de la Russie d’intégrer le trading de bitcoin à la Bourse de Moscou.

La question ouverte est de savoir si MEXC contestera la décision, demandera une exemption ou réacheminerait discrètement sa liquidité. Pour l’instant, le dossier est clair : une ordonnance définitive de FinCEN au titre de l’article 9714(a), un délai de 30 jours après publication au Federal Register, et l’allégation du Trésor d’au moins 16 milliards de dollars de volumes illicites à l’origine de cette mesure.

Cet article « Le Trésor américain exclut MEXC du système financier américain en raison de flux illicites présumés de 16 milliards de dollars » est apparu initialement sur Tapbit News et a été rédigé par Micah Zimmerman.