وزارت خزانه آمریکا مکسیک را به دلیل جریان‌های غیرقانونی ۱۶ میلیارد دلاری از سیستم مالی ایالات متحده قطع می‌کند

وزارت خزانه آمریکا مکسیک را به دلیل جریان‌های غیرقانونی ۱۶ میلیارد دلاری از سیستم مالی ایالات متحده قطع می‌کند

شبکه اجرای جرائم مالی وزارت خزانه آمریکا (فینسن) روز پنجشنبه دستور نهایی صادر کرد که صرافی برون‌مرزی مکسیک گلوبال را به دلیل ارتباط احتمالی با دور زدن تحریم‌های ایران، کره شمالی و روسیه از سیستم بانکی آمریکا قطع می‌کند.

دستور فینسن که به‌صورت PDF منتشر شده و منتظر ثبت در «ثبت‌فهرست فدرال» است، مکسیک را به‌عنوان «نگرانی اصلی در زمینه پول‌شویی مرتبط با امور مالی غیرقانونی روسیه» معرفی می‌کند؛ بر اساس بخش ۹۷۱۴(الف) قانون مقابله با پول‌شویی روسیه. سی روز پس از انتشار این اطلاعیه در ثبت‌فهرست فدرال، مؤسسات مالی آمریکایی مشمول، از انجام هرگونه انتقال وجه — از جمله ارزهای دیجیتال قابل تبدیل — به یا از مکسیک منع می‌شوند.

خبرگزاری رویترز همان روز پنجشنبه عصر این قطع‌شدن را گزارش کرد. وزارت خزانه این اقدام را بخشی از «عملیات بیرون‌انداختن اقتصادی» اعلام کرد. این اقدام طرح تحریم توسط اداره کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) نیست: دستور اعلام می‌کند که وظایف قانون اسرار بانکی یا مقررات OFAC را تغییر نمی‌دهد و یک ممنوعیت انتقال وجه توسط فینسن است، نه یک طرح قاعده‌گذاری پیشنهادی بر اساس بخش ۳۱۱.

وزارت خزانه ادعا می‌کند مکسیک از مه ۲۰۲۱ تا مه ۲۰۲۶ حداقل ۱۶ میلیارد دلار جریان غیرقانونی را تسهیل کرده است؛ از جمله نزدیک به ۱٫۵ میلیارد دلار مربوط به دور زدن تحریم‌های روسیه و حدود ۲۲ میلیون دلار مرتبط با بانک مرکزی ایران و نیروی قدس سپاه پاسداران. این پلتفرم تا ژوئن ۲۰۲۶ — چهار سال پس از تحریم OFAC علیه صرافی گارانتکس — همچنان معاملات با گارانتکس و جانشین آن، گرینکس، را انجام می‌داد.

این دستور چه می‌کند و زمان اجرای آن چه زمانی است

این دستور که توسط جیمی ال. کربی، معاون مدیر فینسن، امضا شده است، شامل مکسیک گلوبال و شرکت‌های وابسته ذکرشده‌ای است که خارج از ایالات متحده فعالیت می‌کنند؛ از جمله شرکت مکسیک گلوبال لتد / ام‌اکس گلوبال لتد در سیشل، شرکت مکسیک استونی او‌ی در استونی، شرکت گیدا تکنولوژی ای‌جی در سوئیس و شرکت ام‌اکس‌سی گلوبال لتد در بریتانیا و همچنین جانشینان آنها می‌شود. مؤسسات مشمول در صورت ارتکاب عمدی نقض، با پیگرد مدنی یا کیفری مواجه می‌شوند.

تا زمانی که این اطلاعیه در ثبت‌فهرست فدرال منتشر نشده باشد، شمارش ۳۰ روزه آغاز نشده است. تا ساعت عصر روز پنجشنبه به وقت شرقی، فهرست عمومی ثبت‌فهرست فدرال هنوز هیچ سندی مربوط به مکسیک را نشان نمی‌داد که با یادداشت پوششی دستور که انتشار آن «در انتظار» است، همخوانی دارد.

پیشینه مکسیک

مکسیک در سال ۲۰۱۸ تأسیس شد و پیشتر با نام ام‌اکس‌سی شناخته می‌شد و در میان ۲۰ صرافی بزرگ جهانیِ متمرکز رمزارز از نظر حجم معاملات جای دارد. وزارت خزانه حجم روزانه معاملات را بیش از ۱ میلیارد دلار و ذخایر را نزدیک به ۵ میلیارد دلار در اواسط ۲۰۲۶ اعلام کرده است و ادعا می‌کند به بیش از ۱۷۰ کشور دسترسی دارد. این صرافی از پیش ایالات متحده را در شرایط استفاده از کاربران خود به‌عنوان منطقه ممنوعه فهرست کرده است؛ بنابراین این اقدام روز پنجشنبه عمدتاً بر خطوط دلاری باقی‌مانده، شرکای بانکی و مقابل‌هایی که هنوز با مؤسسات آمریکایی تعامل دارند، تأثیر می‌گذارد.

تنظیم‌کنندگان در سایر کشورها سال‌هاست که در اطراف آن گردش می‌کنند. سازمان اجرای مالی بریتانیا (FCA) در مارس ۲۰۲۴ مکسیک گلوبال لتد را در فهرست هشدار خود به‌عنوان شرکتی بدون مجوز قرار داد. کمیسیون اوراق بهادار و آتی هنگ‌کنگ در همان ماه هشدار داد که این پلتفرم بدون مجوز به سرمایه‌گذاران محلی بازاریابی می‌کند. سازمان خدمات مالی سیشل در مه ۲۰۲۶ اعلام کرد علیه شرکت ام‌اکس گلوبال لتد به دلیل فعالیت‌های غیرمجاز در زمینه دارایی‌های مجازی اقدام کرده است — که در یادداشت پایینی دستور فینسن ذکر شده است.

این شکاف‌های انطباق اهمیت دارند زیرا ادعای جریان‌های غیرقانونی دقیق و مبتنی بر شواهد است، نه گناه به دلیل ارتباط. فینسن علاوه بر روسیه، حدود ۱ میلیارد دلار ترافیک مستقیم با بیش از ۴۰ صرافی ایرانی رمزارز، نزدیک به ۲۶ میلیون دلار ترافیک با شبکه دور زدن تحریم A7 که توسط OFAC تحریم شده است و تقریباً ۲۰۰ میلیون دلار مرتبط با استیبل‌کوین A7A5 را نیز ذکر کرده است. تسهیل‌کنندگان کره شمالی و جریان‌های جنایی سایبری نیز ادعا شده‌اند. مکسیک واکنش عمومی‌ای به دستور روز پنجشنبه نداده است؛ حساب اصلی آن در X (توییتر) تا عصر همچنان محتوای بازاریابی انتشار می‌داد.

اهمیت این موضوع برای بازار بیت‌کوین

در عمل، پس از اجرای این دستور، بانک‌های آمریکایی، انتقال‌دهندگان پول و سایر مؤسسات مشمول نمی‌توانند دلار یا رمزارز را به کیف‌پول‌ها یا حساب‌های مکسیک انتقال دهند. کاربران برون‌مرزی ممکن است معاملات نظیر-به-نظیر را ادامه دهند، اما راه‌های ورود دلار و هر بانکی که هنوز برای مکسیک تسویه می‌کند، به ریسک حقوقی تبدیل می‌شود. این الگو مشابه قطع‌شدن‌های قبلی بخش ۹۷۱۴ برای صرافی‌هایی مانند بیتزلاتو است و در همین هفته پرتحریمی رخ داده که قبلاً طرح‌های تحریمی علیه رمزارز کره شمالی، اقدام علیه یک صرافی ایرانی و تلاش روسیه برای راه‌اندازی معاملات بیت‌کوین در بورس مسکو را نیز شامل شده است.

این سؤال باز است که آیا مکسیک این یافته را به چالش می‌کشد، درخواست استثنا می‌دهد یا به‌صورت ساکت جریان نقدینگی را بازآرایی می‌کند. برای اکنون مسیر اداری واضح است: یک دستور نهایی فینسن تحت بخش ۹۷۱۴(الف)، یک فیوز ۳۰ روزه پس از انتشار در ثبت‌فهرست فدرال و ادعای وزارت خزانه درباره حداقل ۱۶ میلیارد دلار حجم غیرقانونی که پشت این قطع‌شدن قرار دارد.

این مطلب «وزارت خزانه آمریکا مکسیک را به دلیل جریان‌های غیرقانونی ۱۶ میلیارد دلاری از سیستم مالی ایالات متحده قطع می‌کند» ابتدا در خبر Tapbit منتشر شد و توسط مایکا زیمرمن نوشته شده است.