美國財政部因涉嫌160億美元非法資金流動，將MEXC交易所排除於美國金融體系之外

美國財政部因涉嫌160億美元非法資金流動，將MEXC交易所排除於美國金融體系之外

美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）週五發布最終命令，將離岸交易所MEXC Global剔除出美國銀行體系，理由是其涉嫌協助伊朗、朝鮮及俄羅斯規避制裁。

FinCEN命令以PDF形式公布，待刊載於《聯邦公報》後生效，認定MEXC為「與俄羅斯非法金融相關的主要洗錢風險」，依據為《打擊俄羅斯洗錢法案》第9714(a)條。自《聯邦公報》公告起30日後，受規範之美國金融機構將禁止向MEXC或自MEXC進行任何資金轉帳（含可兌換虛擬貨幣）。

路透社週五下午亦報導此項禁令。財政部將此舉定位為「經濟放逐行動」（Operation Economic Outcast）一環。此舉並非OFAC制裁指定：命令明確指出，不改變《銀行保密法》義務或OFAC法規，屬FinCEN資金轉送禁令，而非依據《美國法典》第311條所啟動之擬議法規制定程序。

財政部指控MEXC於2021年5月至2026年5月間，協助至少160億美元非法資金流動，其中近15億美元涉及俄羅斯制裁規避，約2,200萬美元關聯伊朗中央銀行及伊斯蘭革命衛隊「聖城旅」。公告指出，該平台直至2026年6月仍持續與遭OFAC制裁之Garantex及其繼任者Grinex進行交易，距Garantex遭指定已逾四年。

該命令內容與生效時程

此命令由FinCEN副署長Jimmy L. Kirby簽署，適用對象包括總部位於海外的MEXC Global及其列名附屬公司，如塞舌爾註冊之MEXC Global Ltd／MX Global Ltd、愛沙尼亞之MEXC Estonia OÜ、瑞士之GIDA Technology AG，以及英國之MXC Global Ltd等，並涵蓋其後繼實體。違法之受規範機構將面臨民事或刑事處罰。

在《聯邦公報》正式刊載前，30日期限尚未起算。截至週五東部時間晚間，《聯邦公報》公開索引仍未見MEXC相關文件，與命令封面註記之「刊載待定」相符。

關於MEXC背景

MEXC創立於2018年，原名MXC，按交易量計為全球前20大中心化加密貨幣交易所之一。財政部指出，其2026年中每日交易額逾10億美元，儲備金近50億美元，聲稱服務遍及逾170國。該交易所用戶條款已將美國列為禁止管轄區，故本次行動主要影響剩餘美元清算管道、合作銀行及與美國機構往來之交易對手。

其他司法管轄區監管機構多年來已持續關注。英國金融行為監管局（FCA）於2024年3月將MEXC Global Ltd列入未授權警示名單；香港證券及期貨事務監察委員會同月警告，該平台未獲牌照即向本地投資者推廣；塞舌爾金融服務管理局則於2026年5月針對MX Global Ltd無照經營虛擬資產業務採取行動——此點亦被註明於FinCEN命令腳註中。

這些合規缺口至關重要，因非法資金流指控具體明確，非僅基於連帶關係。除俄羅斯外，FinCEN另舉證MEXC與逾40家伊朗加密交易所直接交易約10億美元，與遭OFAC制裁之A7規避制裁網絡交易近2,600萬美元，並涉A7A5穩定幣相關交易近2億美元；亦指稱其協助朝鮮資金中介及網路犯罪資金流動。MEXC迄今未就週五命令發表公開回應，其主X帳號當日下午仍持續發布行銷內容。

對比特幣市場之意義

實際層面，一旦命令生效，美國銀行、資金轉送機構及其他受規範企業將不得向MEXC錢包或帳戶轉入美元或加密貨幣。境外用戶雖可繼續點對點交易，但美元出入金管道及仍為MEXC清算之銀行皆成法律風險。此模式參照早前依第9714條對Bitzlato等交易所之類似禁令，且正值制裁密集週——已先有朝鮮加密貨幣制裁、伊朗交易所行動，以及俄羅斯推動比特幣交易登陸莫斯科交易所等舉措。

MEXC是否提出異議、申請豁免，抑或靜默重導流動性，尚待觀察。目前文件脈絡清晰：FinCEN依據第9714(a)條發布最終命令、《聯邦公報》刊載後30日倒數啟動，以及財政部明確主張背後涉至少160億美元非法交易量。

本文〈美國財政部因涉嫌160億美元非法資金流動，將MEXC交易所排除於美國金融體系之外〉首發於Tapbit新聞，作者為Micah Zimmerman。