Título original: US regulator scrutinised over bank licence sought by Trump crypto venture
Autor original: Martin Arnold y George Steer, Financial Times
Compilado por: Peggy, BlockBeats
Nota del editor: Cuando el capital cripto y el poder político convergen en la misma vía regulatoria, la controversia suele demostrar ser más penetrante que la propia tecnología.
La controversia en torno a la solicitud de licencia bancaria estadounidense por parte de la empresa cripto de la familia Trump, World Liberty Financial (WLF), ha evolucionado rápidamente de una aprobación financiera rutinaria a un asunto político que involucra conflictos de interés, influencia de capital extranjero y seguridad nacional. Una inversión de 5 000 millones de dólares de un miembro de la familia real de Abu Dabi, posibles acuerdos de exportación de chips de IA, planes de negocio de stablecoin y los ingresos personales de decenas de millones declarados por el propio Presidente han elevado esta audiencia mucho más allá de los límites del sector, convirtiéndola en una prueba de estrés para los límites institucionales y la independencia regulatoria.
La OCC enfatizó que «seguiría los procedimientos», mientras que legisladores demócratas cuestionaron la transparencia y los estándares de revisión. En un momento en que las stablecoins buscan cada vez más vías «similares a las bancarias», la solicitud de WLF no es solo el viaje de cumplimiento de una empresa; también refleja cómo Estados Unidos navega el equilibrio entre la competencia financiera digital, los juegos de capital geopolítico y la ética política.
A continuación, el texto original:
El jueves, Jonathan Gould enfrentó interrogatorios ante el Comité Bancario del Senado respecto a la solicitud de licencia bancaria de la empresa cripto de la familia Trump.
Un funcionario del regulador bancario estadounidense se negó a revelar información específica sobre la solicitud de licencia bancaria estadounidense por parte de la empresa cripto de la familia Trump, que previamente había recibido una inversión de 5 000 millones de dólares de un miembro de la familia real de Abu Dabi.
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El director de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés), que emite las cartas federales bancarias, declinó en una audiencia del Comité Bancario del Senado el jueves compartir públicamente detalles de la solicitud de World Liberty Financial (WLF) como solicitaron los legisladores, y negó que el presidente Donald Trump hubiera ejercido alguna influencia sobre el proceso de aprobación.
Los legisladores demócratas exigieron que la OCC aclarara si WLF había revelado en su solicitud la venta de una participación del 49 % al jeque Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, el asesor de Seguridad Nacional de los Emiratos Árabes Unidos que también controla un vasto imperio empresarial.
Esta transacción avivó aún más el escrutinio externo: si los Emiratos Árabes Unidos recibieron «favores» políticos debido a su inversión en una empresa controlada por la familia Trump, incluido el posible acceso a chips estadounidenses de inteligencia artificial, y si existe un riesgo de transferencia de tecnología relacionada a China.
WLF negó cualquier conexión entre la inversión de 5 000 millones de dólares y los acuerdos de adquisición de chips. Según el sitio web de la empresa, Trump figura como «cofundador honorífico». En su última declaración financiera que cubre 2024, Trump reportó 57,3 millones de dólares en ingresos personales provenientes de WLF.
La destacada progresista demócrata Elizabeth Warren desafió al director de la OCC, Jonathan Gould, durante la audiencia sobre la solicitud de WLF, afirmando que, dada la participación de la familia Trump, la solicitud presentaba claros riesgos de conflicto de intereses.
WLFI presentó su solicitud de licencia bancaria a principios de enero a través de una entidad llamada World Liberty Trust Company. Los detalles de su acuerdo de capital con la parte emiratí, finalizado pocos días antes de la investidura presidencial, fueron revelados por los medios a principios de este mes.
Warren preguntó a Gould si WLF había revelado en su solicitud que el jeque Tahnoon se había convertido en un «accionista mayoritario del banco propuesto». Gould respondió que no comentaría sobre ninguna solicitud específica. Warren advirtió además que si la licencia finalmente se aprobaba, constituiría «uno de los escándalos de corrupción más vergonzosos de la historia estadounidense».
En respuesta, Gould declaró que la OCC «revisaría todas las solicitudes de acuerdo con los procedimientos establecidos» y replicó que la «única presión política» que sentía provenía de la propia Warren.
El senador demócrata Chris Van Hollen también presionó sobre si la OCC consideraría en su revisión la participación de 2 000 millones de dólares el año pasado de la firma de inversión de Abu Dabi, MGX, utilizando la stablecoin de WLF, en la adquisición de acciones del exchange cripto Binance. Otro miembro demócrata, Andrew Kim, preguntó si la OCC había mejorado los procedimientos de revisión para solicitudes que involucran a funcionarios de gobiernos extranjeros que podrían afectar la seguridad nacional. Gould dijo que respondería por escrito más tarde.
WLF respondió que los demócratas estaban «politizando el asunto» y difamando a una empresa privada estadounidense sometida a un riguroso escrutinio regulatorio con «acusaciones infundadas». La empresa enfatizó que World Liberty Trust Company había presentado todos los documentos de divulgación requeridos según los requisitos regulatorios. Cinco empresas están actualmente en la fila para solicitudes de carta bancaria nacional en la OCC, siendo WLF una de ellas; las firmas cripto Coinbase y Laser Digital también están entre los solicitantes.
De ser aprobada, WLF podría emitir y mantener las reservas para su stablecoin USD1 por sí misma. USD1 es un token cripto vinculado 1:1 al dólar estadounidense; actualmente, los servicios de custodia y emisión relacionados los proporcionan terceros. Según las divulgaciones, WLF no se dedicará a préstamos ni aceptará depósitos del público en el futuro.
La gerencia propuesta incluye al cofundador de WLF, Zac Witkoff, cuyo padre es el actual enviado estadounidense para Medio Oriente y magnate inmobiliario Steve Witkoff, y a Jeffrey Weiner, CEO de Integrity Automotive Holdings. El grupo de concesionarios de automóviles de este último opera en Nueva York, Nueva Jersey y Connecticut.
A principios de esta semana, algunas cuentas de redes sociales de los fundadores fueron comprometidas, provocando que USD1 se desvinculase brevemente. WLF declaró posteriormente que USD1 estaba «completamente seguro» y había recuperado la estabilidad.
